投资理财建议书 范文精选

更新:2018-01-17 09:29:40 来源:永利手机客户端 www.78980.net

人人都要学习一些理财的知识,这样才能够让你的资金得到更好的用处,下面是小编为大家收集的关于投资理财建议书,欢迎大家阅读参考!

  投资理财建议书1

尊敬的xxx:

  20xx年7月30日,鉴于当时的市场状况,结合我对股票市场的理解,为您带给了首份基金投资推荐,并证明了我的综合决定。

  2个月过去了,市场基本按照预期震荡向下,期间,最低下探到2639.76点。鉴于目前的市场状况,按照趋势交易理论,黄金分割的点位与上涨(下跌)幅度度量,我认为有必要为您再次带给投资推荐,供你参考;再次感谢您的信任和支持,未来,我将视具体的形势变化为您带给不定时的投资推荐,本次推荐如下:

  一、基本决定:

  市场下跌的原因:

  1、下半年银行信贷收紧引起的违规投资资金流出,是造成股票市场失血下跌的主要原因;

  2、新股发行次第不断,尤其是创业板即将推出,将有一批小企业集中上市,对市场资金面的考验压力也是下跌的原因之一;

  3、投资人信心不足,导致投机人心态保守,认赔出局;

  4、全球投资人对美国量化宽松货币政策的担忧,以及由于美国著名投资管理公司――洛克菲勒公司ceo詹姆斯麦克唐纳自杀原因未明,也是负面影响之一;

  5、投资人出于锁定年度投资利润的需要,卖出一些获利丰厚的股票,导致的局部资金供求不平衡;

  二、未来向好的因素:

  1、中国率先走出经济危机的阴影,贴合预期;

  2、未来通胀引起资产、消费、大宗商品等价格上涨预期,与投资相关的股票市场、黄金市场、房地产市场、外汇市场会有相应的反映;

  3、二次筑底是绝大多数投资人的看法;更有一些,按照技术分析理论,认为目前市场走的是下跌c浪,也许到2150点才算调整到位。但是,投资市场在趋势的拐点构成上,往往是少数决定多数。

  4、用较长的时间(10年)来看,中国的人口红利,城市化进程,消费升级都处于快速上升的时期,长期投资股票市场才能获取较高的风险回报,以满足未来家庭消费的需要;

  5、市场短期虽有继续下探的可能,但是,在2800点以下,市场估值明显不贵,具有投资价值。此刻是时候思考将资产配置到正常水平了。我认为,此刻将投资资产比例从8月初的30%提高到50%是可行的;

  6、如果市场进一步下跌,以每下跌10%增加配置15%进行超比例配置。能够说,此刻的下跌,给我们带给了一个用较低的价格获取廉价筹码的机会,此刻是战胜恐惧,理性贪婪的时候。像此刻的金融板块(证券、保险、银行、期货)就极具投资价值。

  综上,择机买入回到正常的资产配置水平是现实和必要的,现阶段是回补风险资产配置的好时候。持续必须比例(40%-50%)的现金头寸是为了应对随后可能出现的回调。

  我将持续关注市场出现的变化,随时为您带给投资推荐。

  投资理财建议书2

亲爱的xxx:

  虽然现在投资理财的中坚力量还是70后60后,但是在不久的未来,80后90后必定将会取而代之!而在80后90后一代中,大部分都是月光族,啃老族,为了生活质量,毫不在意理财这回事!但是在未来的人生旅途道路上,你必将面对各种生活的考验,而这些都需要通过合适的理财规划做为基础!那时的你逐渐有理财意识了,却远远落后于人,你该怎么逆袭?所以不妨从现在开始,好好规划一下你的收入!因此邑民金融在这里给年轻理财观众一份投资建议书,希望它可以帮助到你,让你开始对投资理财有一定的想法。

  对于这封投资建议书,邑民金融只想说,强迫性储蓄,对于帮助年轻人合理控制开支是非常有作用的!它不仅可以让你逐渐拥有人生第一笔投资资金,同时也可以让你养成不乱花有储蓄的意志!很多人最喜欢搜藏的东西,你们知道是什么吗?那就是“钱”!

  强迫性储蓄是投资理财中最好的起步方式!你的收入可能从3000元/月-1万元/月以上不等,但是你可以每月强迫自己储蓄10%的收入,比如你一个月的收入是5000元,那么10%便是500,10%是一个非常小的基础!别说你5000元一月,连500都储蓄不下!那都是你乱花的借口!同时,你也别小看一个月500元的储蓄,一年下来就是6000,5年下来就是3万,假如你是刚刚工作的年轻人,那5年下来,3万与你而言便是第一笔投资理财的金额了!假如你这3万每年可以拥有20%的稳健收益,那么再5年,随着你继续500的投入,又是3万,加上你原先3万的收益,就是10万左右的收益!当然这里只是一个例子,或许你每月可以存1000,那么你几年后的收益也将翻倍翻倍再翻倍!

  要想投资理财,首先就是得有钱!而这个钱怎么来?一是靠你赚,第二是靠你强迫性储蓄!第三就是“钱生钱”!理财和强制性储蓄其实是一样的,虽然眼前收益并不明显,但是当你回头一看时,却发现你原来在不知不觉中早已为自己理财到了那么多收益!那是一种积少成多的长远观!并不是追求一夜暴富而一直迷失在追求大富的道路!你需要做的就是一步一个脚印,让你的资产逐渐放大!以上就是邑民金融给广大年轻投资人的投资建议书!希望可以帮助年轻你意识到理财是多么重要,同时理财是靠一点一滴累积的!

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